(التيقظ لمؤشرات غسل الاموال مسؤولية الجميع)

1- تعزيز روح الإنتماء تجاه البنك .

2- العمل بمصداقية وشفافية على كافة المستويات بين العاملين والمتعاملين مع البنك .

3- الإعتداد بالذات والتميز بتقديم الخدمات المصرفية بالسرعه المطلوبه .

4- العمل بروح الفريق الواحد فيما بيننا وبين الجهات التي نتعامل معها .

رؤيتنا:                                                                           

بناء قسم مستقل يقوم على احدث النظم المصرفية والألكترونية هدفه الاول الكشف عن حالات غسل الاموال وتمويل الارهاب وبما لا يتعارض مع خدمة وراحة الزبون .

والعمل على تطوير امكانياته وذلك بتسخير التقنية الحديثة وتنمية ورفع قدرات جميع موظفي المؤسسة بهذا المجال

“تأسس بنك آشور الدولي للاستثمار في العراق  عام 2005  كبنك  مرخص من قبل البنك المركزي العراقي  وهو خاضع لرقابته وإشرافه"

يشترط البنك المركزي العراقي على جميع البنوك التقليدية في العراق  أن تتقيد بالقوانين واللوائح الرقابية وان تكون واجبة التطبيق ، والعمل ببرامج مكافحة أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وذلك عبر وضع أنظمة وضوابط والتقيد بها من أجل الحد من احتمال التعرض للجرائم المالية ، ويطلب البنك المركزي من البنوك أن تتقيد بكافة وجوه التشريعات واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل  الأموال والتصدي لتمويل الإرهاب بموجب برنامج مكافحة الجريمة المالية الصادر عن البنك المركزي ويشمل ذلك قواعد تحليل العميل المضمنة من قبل لجنة بازل بشأن الإشراف المصرفي والتوصيات الأربعون للجنة العمل المالي . .

يتقيد مصرف آشور الدولي بكافة التعليمات والتشريعات الصادرة من البنك المركزي العراقي ومكتب مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب .

وتشمل أطر العمليات المطبقة من قبل البنك ما يلي :

تأسيس قسم تحت مسمى قسم الابلاغ عن غسل الأموال وتمويل الارهاب  بشكل مستقل ويقع على عاتق القسم مهمة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المعنيه .

إجراءات التعرف على العميل: يجب التقيد باجراءات معرفة العميل أثناء التأسيس لعلاقة العمل وفيما بعد بصفة مستمرة وتتمثل العناصر الرئيسية في إجراءاتنا معاينة ومراقبة معاملات عملائنا ما يلي

(1) التحقق من هوية العميل ومصدر الأموال قبل بدء علاقة العمل

 (2) آلية مراقبة المعاملات في الحساب والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة المتورطة في غسل  الأموال أو الأنشطة غير المشروعة الأخرى إلى السلطات الرقابية المعنية

(3) اتباع خطة تدريب منتظمة للموظفين والتي يتم عملها مع مختلف أقسام البنك لنشر الوعي بين الموظفين حول تحديد الأنشطة المشبوهة وآليات التبليغ.

مصرف آشور الدولي  ملتزم على نحو تام بالبقاء على حذر وإستعداد للحد من الاستخدام المسئ لمنتجاته  وخدماتنا من قبل أولئك الساعين لإساءة استعمالها.

• تم وضع الاجراءات الكافية لضمان حصول عملية الابلاغ دون الإفصاح عن هوية الموظف، مما يتيح له الحماية من ردود الفعل غير المواتية.
• مصرف آشور الدولي متوافق مع اللوائح التنظيمية لقانون الإمتثال لضرائب الحسابات الأجنبية .
• إجراء التدقيق الداخلي والخارجي المستقل لضمان وفاء البنك بإلتزاماته بموجب اللوائح والاجراءات المعمول بها لدى البنك لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب.